香港公司KYC盡職調(diào)查和SCR備案的主要內(nèi)容分別是什么？

2024-10-14 15:52:20

注冊香港公司所需要的資料和注冊流程都很簡單，但為了保證香港公司合規(guī)注冊，需要完成KYC（盡職調(diào)查）和SCR（重要控制人登記）兩項重要手續(xù)。

什么是KYC盡職調(diào)查？
KYC盡職調(diào)查旨在確認公司股東及董事的真實身份，確保公司資金來源合法，防止被用于非法活動。這項工作不僅關乎法律臺規(guī)，更直接影響到公司未來在銀行開戶、融資、國際合作等多方面的順暢度。

KYC盡職調(diào)查需要的資料
1、個人資料：股東、事及受益所有人的全名、出生日期、國籍、住址證明、官方身份證明。
2、公司資料（如適用）：注冊證書、公司章程、股東結構、業(yè)務范圍說明。
3、財務信息：部分情況下可能需要提供銀行對賬單、財務報表，以證明資金來源的臺法性。
4、業(yè)務計劃書：概述公司的運營模式、市場分析、預期收益等，幫助評估業(yè)務的合法性和可行性。

KYC盡職調(diào)查的流程
1、初步接觸與信息收集：首先，申請成立公司的個人或?qū)嶓w需要聯(lián)系專業(yè)的服務提供商（如律師行、會計師事務所或公司注冊代理）。
2、填寫KYC問卷：接下來，您會被要求填寫一份詳細的KYC問卷，內(nèi)容涵蓋股東、董事及受益所有人（擁有超過25%股權的個人）的身份信息、居住地址、職業(yè)背某及資金來源等。
3、身份驗證：提供官方身份證明文件，如護照、身份證的復印件或掃描件。對于公司實體，還需提交注冊證明、公司章程等法律文件。
4、風險評估：根據(jù)收集到的信息，進行客戶風險等級劃分。高風險客戶可能需要進一步的盡職調(diào)查，比如提供更多的財務記錄或進行背景調(diào)查。
5、最終審核與報告：一旦所有材料齊全且驗證無誤，服務提供商將準備一份KYC盡職調(diào)查報告。這份報告確認了所有必要信息的準確性，并作為公司注冊的一部分提交給相關監(jiān)管機構。

什么是SCR登記備案？
從2018 年3月1日起，香港政府開始實施《2018年公司（修訂）條例》公司備存重要控制人登記冊（簡稱 SCR）具體規(guī)定：所有在香港成立的公司都需要對重要控制人進行登記在冊，登記在冊事項內(nèi)容必須建冊并存于注冊辦理處地址或者香港指定地址，政府執(zhí)法人員將隨時進行查閱。
有關備存重要控制人登記冊的新規(guī)定，適用于所有根據(jù)《公司條例》成立及注冊的香港公司，除上市公司外。即本地注冊成立的公司，當中包括：
1、股份有限公司
2、擔保有限公司及
3、無限公司以上所述公司須采取合理步驟，以確定其重要控制人，并備存「重要控制人登記冊」。

SCR登記備案要求
1、找一個地方備存登記冊（登記冊可備存于公司的注冊辦事處或香港的任何地方）；
2、確定公司是否有任何重要控制人；
3、向任何相信是公司的重要控制人，或向任何相信知道公司的重要控制人的身分的人士，發(fā)出通知；
4、編制登記冊；
公司須以中文或英文備存登記冊。登記冊須載有的內(nèi)容，其中包括：
1、公司每名重要控制人的所需詳情；
2、公司每名重要控制人的須登記的更改詳情；
3、最少一名指定代表的姓名或名稱及聯(lián)絡資料，以提供與該公司的登記冊有關的協(xié)助予執(zhí)法人員。

不做SCR備案的后果
1、定罪：未履行該責任即屬刑事罪行；
2、罰款：有關公司及其每名責任人將被處罰最高25,000港幣的罰金，并另外每日處罰700港幣的罰金；
3、造假處罰：對于填寫內(nèi)容如有虛假即屬犯罪，一經(jīng)定罪，將處罰最高300,000港幣及最長2年監(jiān)禁。

注意，SCR只供香港執(zhí)法機構及重要控制人本身而非公眾人士查閱。但是，有意與公司進行交易的人士(如貸款人或投資者)可要求公司自愿披露SCR作為貸款、投資或交易的條件。