私人信托，為家族資產(chǎn)遮風(fēng)擋雨的保護(hù)傘

2022-11-10 18:41:52

隨著對(duì)私人家庭信托的需求持續(xù)增長(zhǎng)，我們審視其日益普及的關(guān)鍵驅(qū)動(dòng)因素，并評(píng)估2020年與新冠疫情相關(guān)事件的影響。

2020年為分析師提供了大量資訊。金融市場(chǎng)中一個(gè)相對(duì)容易被忽視的方面是信托，特別是私人家庭信托。我們看到了越來(lái)越多的高凈值個(gè)人轉(zhuǎn)向信托，使其資產(chǎn)順利地傳承給他們的家人和后代。

流出最少
信托增長(zhǎng)也對(duì)個(gè)別市場(chǎng)產(chǎn)生了積極影響。卓佳香港首席執(zhí)行官溫佩麟先生指出，“通過(guò)香港信托可以持有位于世界多個(gè)地方的資產(chǎn)和投資。”

事實(shí)上，鑒于投資機(jī)會(huì)的多元化，現(xiàn)已有大量資本流入香港股市，以及通過(guò)證券連接和債券連接項(xiàng)目對(duì)內(nèi)地的投資。溫佩麟先生還指出，“觀察到在疫情期間，保護(hù)多代人財(cái)產(chǎn)的家庭信托建立呈上升趨勢(shì)?！?br />
根據(jù)香港私人財(cái)富管理協(xié)會(huì)和畢馬威于2020年11月發(fā)表的《2020年香港私人財(cái)富管理報(bào)告》：受訪者預(yù)計(jì)，未來(lái)五年該行業(yè)管理資產(chǎn)總額(AUM)的復(fù)合年增長(zhǎng)率為5%至10%，與2019年持平。

低而簡(jiǎn)單的稅收制度
香港的信托不屬于商業(yè)類別，因此避免相關(guān)的稅收。另外，受托人無(wú)須就在香港以外賺取的收入進(jìn)行納稅，而且由于香港不征收資本利得稅或商品及服務(wù)稅，收入和利潤(rùn)的轉(zhuǎn)移更為容易。

完善的金融服務(wù)業(yè)
香港金融服務(wù)業(yè)的特點(diǎn)是開(kāi)放和成熟，并以有效和透明的監(jiān)管結(jié)構(gòu)為基礎(chǔ)。另一個(gè)吸引之處在于，同一信托法還監(jiān)管著有助于信托的流暢運(yùn)行的各種服務(wù)，例如會(huì)計(jì)，法律和投資管理。因此，每項(xiàng)服務(wù)的提供者都非常熟悉彼此的做法。

大量的金融專業(yè)人士
中國(guó)香港仍然是亞洲最知名的金融中心。在Statista于2019年發(fā)布的報(bào)告中指出，中國(guó)香港現(xiàn)有超過(guò)37萬(wàn)人受雇于保險(xiǎn)、金融和房地產(chǎn)部門。憑借充滿活力的市場(chǎng)，扎實(shí)的基本面以及與中國(guó)內(nèi)地的直接聯(lián)系，預(yù)計(jì)這一數(shù)字不會(huì)因轉(zhuǎn)向包括新加坡在內(nèi)的其他市場(chǎng)而受到重大影響。

大灣區(qū)的發(fā)展
香港在大灣區(qū)的發(fā)展中發(fā)揮著核心作用，其位置得益于高水平的政策支持和跨區(qū)域經(jīng)濟(jì)融合計(jì)劃，以金融領(lǐng)域?yàn)橹攸c(diǎn)的各類跨區(qū)域項(xiàng)目將提供進(jìn)一步支持。

長(zhǎng)期信托結(jié)構(gòu)
在某些地區(qū)，對(duì)信托的期限有限制。而在香港，這種限制則不存在。從規(guī)劃的角度來(lái)看，這是極具吸引力的，因?yàn)榧彝タ梢蕴崆皫资暌?guī)劃并做出更長(zhǎng)期投資決策。

疫情考慮
疫情促使富有的家族企業(yè)的第二代和第三代家族成員與長(zhǎng)輩一同建立家庭信托。溫佩麟先生解釋：“今年的事件將人們的注意力集中在個(gè)人和家庭資產(chǎn)保護(hù)和繼承，以及死亡、商業(yè)失敗、破產(chǎn)和破產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)?！?br />
繼續(xù)以人口為主題，他補(bǔ)充到：“特別是在老一輩中，進(jìn)行環(huán)保和符合環(huán)境、社會(huì)與治理行為準(zhǔn)則的投資趨勢(shì)正在增長(zhǎng)，如綠色金融、綠色債券和影響投資?！?br />

在此背景下，香港的信托業(yè)將持續(xù)穩(wěn)步發(fā)展。在一個(gè)寬松的稅收環(huán)境中運(yùn)作，并有透明的法律體系和靈活的信任結(jié)構(gòu)作為后盾，還將受到人口結(jié)構(gòu)變化和家庭財(cái)產(chǎn)保護(hù)規(guī)劃的支持。

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